מור כרמל

ספרי אודותיך ואודות עיסוקך:

בהכשרתי אני מתכננת פיננסית ופנסיונית, ומתמחה ביצירת ביטחון כלכלי ללקוחותיי באמצעות ליווי רגשי ומעשי כאחד. בתהליך הליווי, עם תואר ראשון בבנקאות ושוק ההון ורישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר אני מתמקדת בהעצמה פיננסית, במטרה לחזק את יכולת ניהול הכספים בצורה מושכלת, בטוחה וברורה.

בנוסף, אני מרצה על פסיכולוגיה פיננסית, ומשלבת בין ידע מקצועי להבנה רגשית כדי להעניק ללקוחותיי כלים מעשיים לחיים כלכליים מאוזנים.

ספרי לנו על דרכך להצלחה עסקית בתחומך

הדרך שלי להצלחה נבנתה מתוך מקצועיות והקשבה אמיתית לצורכי הלקוח ומתוך רצון אמיתי לגשר על הפער שבין ידע פיננסי תיאורטי לבין יישום פרקטי בחיי היום-יום של אנשים, בפרט נשים.

אני פעילה בתחום למעלה מ-13 שנים,  במהלכן פגשתי אלפי אנשים בהרצאות ובפגישות אישיות, שכל אחד מהם הביא עמו סיפור וצורך ייחודי. מהמפגשים האלו למדתי להקשיב לעומק, לזהות דפוסים ואתגרים, ולבנות פתרונות מותאמים אישית שמביאים ערך אמיתי תוך דגש על  אמינות וליווי אישי המחברים בין מומחיות פיננסית לאנושיות.

כיום, אני מתכננת פיננסית ופנסיונית בסוכנות הביטוח "פוקוס" ומתמקדת ביצירת ביטחון כלכלי עבור לקוחותיי תוך ליווי בתהליך רגשי ומעשי כאחד

‍מהן החוזקות המשמעותיות של משרדך?

ב"פוקוס" אנו מאמינים שהפיננסים הם הרבה מעבר למספרים וההבדל האמיתי טמון בפרטים הקטנים: בשיחה אישית, בהבנת החששות, ובמתן פתרון שמתאים בדיוק לאדם שמולנו כדי לייצר ביטחון, שקט נפשי, ואפשרות לחיות את החיים בדרך שמתאימה לו. הצלחתינו נמדדת בהשפעה שיש לנו על חיי לקוחותינו - היום ובעתיד.

ב"פוקוס" החוזקה המרכזית שלנו טמונה בגישה 'פרואקטיבית' המבטאת את המוטו שלנו 'Push Service' - במקום שהלקוח יחפש תשובות אנו מקדימים ומספקים פתרונות עוד לפני שהדבר נדרש.

אנו יודעים שניהול כלכלי משפחתי הוא מורכב ורגשי, ולכן אנו נוקטים בגישה הוליסטית שמחברת בין הצרכים המשפחתיים, המטרות האישיות והמציאות הכלכלית המשתנה. הייחודיות שלנו היא בהנגשת הפתרונות הפיננסיים שלהם בצורה פשוטה וברורה, כך שלקוחותינו חשים מעורבים ומחוברים לכל החלטה.

‍האם יש לך הישג שהינך גאה בו במיוחד?

אני גאה במיוחד ביכולתי ללוות לקוחות בתהליכים  פיננסיים מורכבים - לראות כיצד מתוך חשש, חוסר וודאות וחוסר אמון במערכת הפיננסית הם מגיעים למקום של ביטחון כלכלי ושלווה.

ההישג המשמעותי ביותר הוא האמון שהלקוחות נותנים בי ובפרט נשים. הידיעה שהם רואים בי שותפה אמיתית במסע הכלכלי שלהם. בקרב הקהל הנשי שלי, נשים רבות שהגיעו עם חשש והתלבטות בנוגע לניהול ההון שלהן, הפכו עם הזמן למובילות בקבלת החלטות פיננסיות, וזהו הישג אישי ומקצועי שממלא אותי גאווה.

‍כמצליחה בתחומך מה כולל ארגז הכלים שלך?

ארגז הכלים שלי משלב בין הקשבה עמוקה והבנת הצרכים האישיים של כל לקוח עם הנגשת מידע באופן ספציפי וברור.

אני מחברת בין פרקטיות ורגישות ומביאה איתי חשיבה אסטרטגית, תשומת לב לפרטים, ויכולת לייצר אמון בזכות גישה אישית ואנושית. הגישה שלי מאפשרת לי לפשט תהליכים מורכבים ולהתאים פתרונות אישיים לכל מצב.

‍מה היית רוצה לשנות בתחומך?

אני שואפת לשנות את התפיסה הרווחת שניהול כסף הוא נושא מורכב, טכני ומרתיע, במיוחד בקרב נשים.

אני מאמינה שניהול פיננסי צריך להיות נגיש וברור לכל אחת ואחד, ושבעזרת ליווי מקצועי והנגשת המידע, נשים יכולות להפוך לשותפות פעילות ומובילות בהחלטות הפיננסיות שלהן.

אני מאמינה שידע פיננסי יכול לחולל שינוי משמעותי ולהפוך את ניהול הכסף לכלי לחיזוק הביטחון האישי והמשפחתי, ולא רק משימה מורכבת שמעדיפים להימנע ממנה.

‍מה החזון העסקי שלך?

ליצור עולם שבו אנשים מגיל צעיר, מבינים ומנהלים את כספם באופן שימנע מהם לחיות בתחושת חוסר ודאות ופחד כלכלי. בעידן שבו שינויים כלכליים וחברתיים משפיעים רבות על חיינו, אני שואפת להנגיש ידע פיננסי מעשי ורלוונטי לכולם, ולחזק את הביטחון האישי והמשפחתי של כל אדם כך שיוכל לתכנן את עתידו בתבונה.

אני רואה ערך רב בקידום פתרונות ייחודיים לנשים, מתוך הבנה של האתגרים והמורכבויות בניהול כספים בתא המשפחתי ובחייהן האישיים.

כחלק מהגשמת החזון שלי, אני מרצה על ההשפעות הרגשיות והמעשיות של ניהול כספים, ויוזמת שיתופי פעולה מקצועיים שמרחיבים את הערך שאני מספקת ללקוחותיי באמצעות ניהול הוליסטי ומקיף.

‍איך את משלבת בין הקריירה לחיים האישיים?

השילוב ביניהם הוא אתגר מתמשך, אך אני מאמינה שאפשר באמצעות תכנון נכון, קביעת סדרי עדיפויות והתמקדות בדברים שבאמת מביאים ערך ,לשלב ביניהם באופן שמספק איזון ושביעות רצון.  

בהשראת עקרון 80/20 של טים פריס, למדתי לזהות את אותם 20% מהפעולות שמייצרות 80% מהתוצאות - הן בחיים האישיים והן בעסק. אני מקפידה להתמקד בפעילויות שמביאות את האפקטיביות הגבוהה ביותר ולצמצם משימות שאינן תורמות באופן משמעותי למטרותיי.

ניהול זמן אפקטיבי הוא כלי מרכזי, אך לא פחות חשוב הוא תיאום ציפיות ושיתוף פעולה עם הסביבה הקרובה. גמישות מחשבתית היא מרכיב חיוני בשילוב הזה - יש רגעים שבהם העסק דורש יותר, ויש זמנים שבהם המשפחה צריכה להיות בראש סדר העדיפויות.

‍היכן תהיי לדעתך בעוד 5 שנים?

בעולם דינמי בו הטכנולוגיה מתקדמת בצעדי ענק ומשנה את הדרך בה אנו מנהלים את חיינו, קשה לחזות בדיוק היכן אהיה בעוד 5 שנים. עם זאת, אני רואה את עצמי ממשיכה להוביל ולהשפיע בתחום התכנון הפיננסי והפנסיוני, תוך הרחבת המעורבות שלי בקרב קהילות נוספות.

אני שואפת להיות דמות מרכזית בהנגשת ניהול הכספים, ולהעניק לכל אדם - גברים ונשים כאחד, את הכלים והביטחון לקחת שליטה על עתידם הכלכלי בצורה פשוטה, נגישה וברורה.

אני שואפת להרחיב ולפתח שירותים חדשניים שיותאמו לשינויים המהירים שמביאה עימה התקדמות הבינה המלאכותית, תוך התאמה לצרכים הכלכליים המשתנים של זמננו. ההתפתחויות הטכנולוגיות יוצרות אתגרי הסתגלות משמעותיים עבור כולנו, ובמיוחד עבור אוכלוסיית הגיל השלישי. לכן, חשוב לי להוביל בתחום ולפעול מתוך חזון שמבטיח מענה מותאם אישית, גם בעידן של שינוי מתמיד.

‍

"עבודה שנעשית מתוך תשוקה היא המפתח להצלחה"

‍

טלפון: 052-8488555

כתובת: mor@focus-inv.co.il

אתר: focus-inv.co.il

פייסבוק:  מור כרמל מתכננת פיננסית

https://www.facebook.com/m.c.f.financial?mibextid=kFxxJD

‍