"שמי צביה טבע, נשואה ליעקב טבע, בעלת משפחה עם שלוש בנות ו-7 נכדים. גדלתי במשפחה עם רקע כלכלי קשה, אבי נפטר בגיל צעיר מאד, והותיר את אמי עם 2 ילדיה, ללא פרנסה וללא תמיכה מצד משפחתה הקרובה. מכאן נולדה בליבי התשוקה לעליית מדרגה, והנר לרגלי היה רצוני העז ללימודים, להשכלה ולרכישת מקצוע".
"תחילת דרכי המקצועית הייתה כמורה אקדמאית, לימדתי וחינכתי תלמידים בבית ספר יסודי. משם עברתי במעבר חד, לנהל את חנויות "בגד עור", במגדל האופרה בתל אביב, ובקניון איילון ברמת גן.
עם פניה אליי מחברות הביטוח (היה מעבר של מורות אקדמאיות לביטוח) נרתמתי ללימודי הביטוח, ורכשתי רישיון כסוכנת עצמאית, עם תיק לקוחות לא מבוטל שהיה ברשותי, עוד ממועדון הלקוחות שלי בעבודתי בחברת "בגד עור", כאן מצאתי את ייעודי ואת דרכי המקצועית.
בתחילת דרכי בחרתי לשווק פוליסות בריאות וסיעוד, מתוך רצון לתת ללקוחותיי מענה מקצועי בשעת צרה, כגון: עזרה בבחירת רופאים מקצועיים, והדרכה מכוונת לאן לפנות בהמשך הטיפול בבעיה הרפואית הקיימת. פוליסות הסיעוד ששיווקתי היו במטרה ברורה לתת תמיכה ועזרה למשפחה, במקרה סיעודי שמצריך הוצאה כספית גדולה ומתמשכת.
ניסיוני הרב בהוראה ובחינוך, עזר לי להסביר ולשכנע משפחות, מדוע הם צריכים לרכוש פוליסת סיעוד לעת צרה. אני מגדירה את מותג "סוכן הביטוח" - כרופא משפחה וכבנקאי, כאשר מטרת שניהם לתת הכוונה ויעוץ במקרה רפואי, תוך שמירה על כספי המבוטחים, לטווח ארוך והקניית שקט נפשי.
במשך 26 שנות עבודתי בביטוח, המשכתי שנה אחר שנה ללמוד בכל הכשרה מקצועית שנפתחה, הן בתחום הפיננסי והן בתחום הרפואי. התנדבתי להשתתף בוועדות שונות בלשכת סוכני הביטוח, והייתי חברה מן המניין בוועדת הבריאות, האתיקה, ובבית הדין של הלשכה".
"כיום אני חברה במועצה הארצית של לשכת סוכני הביטוח בישראל. חלק גדול מעבודתה הינו שמירה על זכויות הסוכנים, ועל התנגדויות שונות שמפילים על דרכם המקצועית. לפני כשש שנים נרתמתי ללימודים כמתכננת פיננסית ופנסיונית, וקיבלתי רישיון עם התואר CFP".
"CERTIFIED FINANCIAL PLANNER - אני רואה בכך את רגע השיא בקריירה המקצועית שלי, תמצית תפקידו של המתכנן הפיננסי והפנסיוני הינו: תכנון הפרישה של הלקוח, ותכנון ההשקעה של כספי המשפחה, תוך התחשבות ברצון הלקוח, חלומותיו ושמירה על רמת החיים הקיימת.
יש להגן על כספי המשפחה מול אובדן הכנסות, מקרה מוות, נכות, משברים בשוק ההון וחבויות. צריך לקחת בחשבון גם את אפשרות התמיכה בצאצאים, סיוע ברכישת דירה, חגיגות בר מצווה או חתונה, וגם לימודים אקדמאיים. אלו הן המטרות אשר גורמות לי לראות שליחות רבה בעבודתי".
"הדמות שהשפיעה עליי יותר מכל, היתה אמי - זהבה בן צבי זכרה לברכה. היא הייתה האישה הראשונה שקיבלה תפקיד כרטיסנית, באוטובוסים של חברת דן. אישה יחידה בעולם של גברים!
מכאן קיבלתי את האומץ וההעזה להתמודד גם עם המאתגר והבלתי אפשרי!"
"לצעירים - אמליץ עם תחילת עבודתם, לדאוג לחיסכון לטווח ארוך, בפוליסות פנסיוניות ובקרנות הפנסיה.
לבעלי משפחות - לדאוג לכיסוי כספי מתאים, כדי להבטיח את עתיד המשפחה.
למבוגרים בהגיעם לגיל פרישה - להיוועץ עם מתכנן פנסיוני, על מנת שיגן על זכויותיהם בקבלת כספי הפנסיה.
אני מאמינה במקצוע סוכן הביטוח, ויש עתיד נרחב למקצוע המתכנן הפיננסי והפנסיוני, כפי שזה קורה ברוב הארצות בעולם".
כמצליחה בתחומך מה כולל ארגז הכלים שלך?
"ראשית - קשר ישיר עם הלקוח, שנית - מתן הסבר מפורט בפגישה הראשונה על מהות הפוליסה, או מהות התוכנית אליה ביקש להצטרף.
אני תמיד שואלת גם על מקצועו, הכשרתו ומצבו המשפחתי. חשוב מאד לדבר עם הלקוחות ולידעם על רכיבים חדשים שנוספו לפוליסות הבריאות שלהם. גם שולחת להם ברכות ליום הולדתם".
"לקוחותיי מכירים אותי באופן אישי, ואני מבטחת גם את בני הדור הצעיר שלהם. יושרה ואמינות רבה מלווים את דרכי לאורך כל השנים.
אני מוכנה להילחם עבור כל מבוטח, כמובן במידה ואשתכנע בצדקת טענותיו. בביטוחי הנסיעות לחו"ל שאני משווקת, לקוחות מתייעצים איתי בעת הצורך, עוד לפני שהם מתקשרים לחברה המבטחת".
"לפעמים זה קשה, אבל עם רצון טוב, הכל אפשרי. כיום בנותי כבר בוגרות ובעלות משפחה משלהן ואני יכולה להקדיש יותר שעות לעבודתי המקצועית".
"אשמח לקבל את עזרת הדור הצעיר במשפחתי, במידה ויבחרו במקצוע הביטוח, תהא אפשרות להרחבת העסק והשמים הם הגבול, כי דרך המלך כבר נסללה!"
____________
תפקיד מתכנן פיננסי ופנסיוני - תכנון השקעת כספי המשפחה
ותכנון פרישה של הלקוח
צביה טבע - יועצת פרישה ומתכננת פיננסית מוסמכת
בעלת תיק לקוחות נאמן שנים רבות, בנוסף, היא מתמחה בכל הקשור ל - CFP, ייעוץ פנסיוני לפני הפרישה לגימלאות.
צביה עוסקת בייעוץ פרישה ותכנון פיננסי עתידי, מעניקה את כל שירותי הביטוחים, כגון:
ביטוחי חיים, בריאות, פנסיוני, סיעוד, משכנתא, ביטוחי נסיעות ועוד.
תפקידה כמתכננת פיננסית ופנסיונית - הוא תכנון הפרישה של הלקוח, ותכנון ההשקעה של כספי המשפחה, תוך התחשבות ברצון הלקוח, חלומותיו ושמירה על רמת החיים הקיימת.
זאת על מנת להגן על כספי המשפחה מול אובדן הכנסות, מקרה מוות, נכות, משברים בשוק ההון וחבויות. צריך לקחת בחשבון אפשרות של תמיכה בצאצאים, סיוע ברכישה של דירה, חגיגות בר מצווה / חתונה או לימודים אקדמאיים.
במשרד של צביה תקבלו שירות מקצועי, אמין ואדיב, וותק וניסיון בתחום מעל 25 שנים.
צביה טבע - מתכננת פיננסית ופנסיונית | טל׳: 03-6444707 | וילנסקי משה 1/1, תל אביב | zvte@zahav.net.il | טבע צביה ביטוחים
עוד במוסף
