תארו לעצמכם שבכל פעם שהיינו רוצים לקנות מכונית, הבחירה היתה מתקבלת רק על פי צבע המכונית או נפח המנוע. שאלות כמו בטיחות, צריכת דלק או גודל המכונית, היו נשארות מחוץ לקבלת ההחלטות. זה אולי נשמע מגוחך, אך לדברי רו"ח יניב פורת, מנכ"ל משותף בחברת KPI, כך קורה כיום ברכישת מוצרי חיסכון פנסיוניים.
"כיום, רוב התוכן בשיחות ייעוץ על מוצרים פנסיוניים, נוגע למצב הביטוחי של העמית", מסביר פורת. "היועץ ממפה את המאפיינים האישיים של הלקוח, לדוגמה מצב משפחתי או צפי לגידול בשכר, ומתאים לו פתרון פנסיוני. זה הכרחי, אך מה לגבי שאר הקריטריונים לבחירה? בישראל יש מעל 1,000 מוצרים פנסיוניים. כיצד בוחרים את המתאים ביותר ללקוח?"
כדי לצמצם סיכונים ולהגדיל פוטנציאל תשואה, טוען פורת, קיים צורך בראייה הוליסטית, של כל המאפיינים של נכסי הלקוח. "לדוגמה, אם הלקוח הוא בעל תיק מניות פרטי גדול וחשוף לשוק, יתכן שיתאים לו מוצר חיסכון שמתמקד יותר בנדל"ן ואשראי לא סחיר".
כדי לענות על צורך זה, פיתחה KPI את Compass - מערכת אינטרנטית מבוססת ענן, המשווה בין מעל 1,000 מוצרי החיסכון הפנסיוניים בישראל לפי מגוון של קריטריונים. "זה כלי שבמינימום קליקים, מספק ליועץ או לסוכן השוואות וניתוחים ברזולוציה גבוהה, ועוזר לו להתאים לכל לקוח את המוצר שישתלב עם שאר נכסיו ויתאים לו ביותר", מסביר פורת. "מהניסיון שלנו, זהו ערך מוסף משמעותי לכל סוכן, וגם כלי משמעותי בשימור לקוחות".
מאחורי KPI עומדים עמית כץ, עידן עבו ויניב פורת, רואי חשבון בעלי ניסיון עשיר בתחומי הפיננסים, מפנסיה ועד השקעות בבורסה. כשהם מסתמכים על הידע שצברו, הם החלו להציע גם שירותי אוטומציה ומיכון לחברות בתחומי הפיננסים, הביטוח, ההשקעות וכן הלאה. "המטרה היא להעלות עבור אותם גופים את רמת היעילות, בעזרת אוטומציה, בקרות משופרות וכמובן שירות איכותי יותר ללקוח", אומר פורת.
"בין היתר, מדובר בתחומים כגון הנפקות, ניהול השקעות, תפעול ובקרה, דיווחים לציבור, פיתוח ממשקים בין מערכות, כשהמשותף לכל אלה הוא אוטומציה של תהליכים תפעוליים שבעבר דרשו מאות שעות עבודה בכל חברה. אנחנו גם עוזרים לחברות להטמיע שינויים ושיפורים בתוך המערכות, ועוסקים בהקמה וייעול של כל מהלכי התפעול והניהול של מוצרים פיננסיים לרבות גמל, ניהול תיקים, קרנות, אשראי וברוקראז'. בין הלקוחות שלנו נמנים בנקים, בתי השקעות, ביטוח, חברי בורסה ועוד".
תחום פעילות: פינטק ופיתוח כלים לגופים פיננסיים
מייסדים: רו"ח עמית כץ, רו"ח עידן עבו, רו"ח יניב פורת
מנכ"ל: רו"ח עמית כץ
שנת הקמה: 2016
מספר עובדים: 7
מיקום משרדים: רעננה
למידע נוסף: www.kpi-fin.com / kpi@kpi-fin.com
