מאיהלי סטמקר מסייעת ללקוחותיה בתכנון פיננסי נכון וחכם שילווה אותם לאורך כל הדרך, מהווה ועד לאריכות ימים. היא עוברת יחד איתם על כל הנכסים שבבעלותם, החל מהכסף בעו"ש ובתוכניות חיסכון, דרך קרנות השתלמות ופנסיות, ביטוחים, תיקי השקעות, נכסים, ועד להתחייבויות ועושה קודם כל סדר במה שיש. "לפני שמתחילים לבצע שינויים, צריך לדעת מהי המציאות הפיננסית שלך נכון לכרגע", אומרת מאיהלי ומציינת כי הנושא הפיננסי הופך למורכב יותר ככל שמתבגרים. "המטרה היא שיהיה לנו מספיק כסף לגיל הפרישה כך שנוכל להמשיך לחיות ברווחה ובכבוד עד לשיבה טובה".
את דרכה המקצועית החלה מאיהלי כפקידה בבנק ומשם התגלגלה לתפקידים אדמיניסטרטיביים עד לתפקיד עוזרת אישית למנכ"ל של חברה ציבורית גלובלית, שם צברה ידע וניסיון ניהולי רב. במקביל, היא למדה אימון אישי וייעוץ לכלכלת המשפחה ועסקה בכך מספר שנים. כשגילתה את השינוי שהיא מצליחה לחולל בקרב לקוחותיה בתחום הפיננסי בזכות הליווי שלה, החליטה להרחיב את היריעה, פנתה להכשרה מקצועית מעמיקה ב-BDO והוסמכה כמתכננת פיננסית CFP בהסמכה בינלאומית מטעם FPAI בישראל (מייצגת FPSB הבינ"ל).
כיום מאיהלי עורכת תכנון פיננסי מעמיק ללקוחות פרטיים, ומעבירה הרצאות וסדנאות לתכנון פיננסי בחברות ובארגונים שונים.
"תכנון פיננסי כולל את כל ההיבטים הפיננסים של האדם לטובת יצירת 'מפה עתידית' עבורו", מסבירה סטמקר את מהות התכנון הפיננסי. "אנו מאתרים את כל התחומים הפיננסיים בחייו של הפרט, קרי - ניהול שוטף, ניהול סיכונים, הצבת יעדים ומטרות, תוכניות חיסכון, השקעות ונכסים, טיפול בנושא הפנסיוני, ייעוץ בענייני מיסוי, העברה בין-דורית, ועוד, ומספקים בעצם 'מבט על' הוליסטי לכל התחומים הפיננסיים שלו ושילובם יחד כדי שיוכל להשיג את היעדים והמטרות שהציב".
כישרונה של מאיהלי מתבטא בשאילת השאלות הנכונות והמדויקות בראייה נרחבת ובהקשבה למסרים של הלקוח ולסאבטקסט שלהם. כל אלה בשילוב אמון מלא ביכולותיהם של לקוחותיה לעשות שינוי, מאפשרים לה לספק מענה מדויק ומותאם לאג’נדה שלהם.
"התשובות שלהם פותחות בפניי ערוצים רבים ופתרונות שיסייעו להם לחסוך ולייצר שקט", היא אומרת, "הרגש משולב חזק מאוד בכסף וצריך לדעת לשלב את הרגש יחד עם החלטות אובייקטיביות שיגנו עליהם מבחינה כלכלית, ואת זה נעשה יחד".
"כשהולכים ליועץ השקעות לדוגמה, הוא רואה לנגד עיניו את מקסום התשואה, מתכנן פיננסי רואה הכל. הוא מעין One Stop Shop לכלל הנושאים הפיננסיים בחייו של הלקוח וטיפול בכולם. אני מגדירה ביחד עם הלקוח את המטרות והיעדים שלו לטווח הקצר, הבינוני והארוך ואנו פועלים יחד להשגתם. אני עובדת גם עם לקוחות בני 70, ומדהים לראות עד כמה ניתן לעשות גם בגיל הזה ואפילו לאחר מכן, וכמה שהתכנון הפיננסי מייצר להם שקט".
"בדיוק מהסיבה שאין גורם אחד שרואה את התמונה המלאה ומטפל בכל הנושאים הפיננסיים. רק מתכנן פיננסי יכול לעשות זאת. אנחנו מטפלים בכל מבלי להזניח אף תחום. זה חיוני, כי הכל משפיע על הכל".
"אני רואה זאת כזכות לעסוק במקצוע הזה, כי הערך שאני נותנת לאנשים הוא אחר. זהו תחום מאוד חשוב וקריטי והוא גם יצירתי. בסופו של דבר, אני נוגעת יותר באנשים ובסיפור שלהם מאשר במספרים ועוזרת להם להציב זרקור על עצמם ועל המטרות החשובות להם תוך שאני מלווה אותם יד ביד בדרך להשגתן. אני עובדת עם קאדרים של יועצים מקצועיים נוספים כמו למשל יועצי השקעות, יועצי משכנתאות ומימון, יועצים פנסיוניים ועוד, כדי שיתנו מענה לפרט באופן המדויק לפרופיל שלו".
"מצאתי את עצמי לא אחת בודדה במערכה, אבל זה נבע מחוסר ההיכרות שלי עם קהילות תומכות וזה מאוד משפיע. הקהילות שהצטרפתי אליהן מהוות לי כתף ויש שם המון הדרכה וליווי".
"אני חושבת שרוב הקשיים שלי היו עם עצמי, אני הייתי 'תקרת הזכוכית' של עצמי. זה נבע מאמירות שאת שומעת בילדותך ובלי לשים לב את מטמיעה את 'הסיפור' על מקומן של נשים בעולם. מה שעשיתי לשינוי התסריט שהיה לי בראש הוא לאמץ אמונות חדשות ומעצימות יותר".
"השכלה פורמלית וא-פורמאלית יסייעו לנשים כבר מגיל צעיר, להבין מה הערך שלהן ועד כמה השילוב שלהן בכוח העבודה, מהותי וחיוני לחברה".
"ההתמודדות הייתה ועודנה, כל הזמן. גם כשהילדים היו קטנים וגם עכשיו כשהם בגירים. למדתי שהאיזון צריך להיות קודם כל עם עצמי, וכך אנהל בהצלחה את האיזון ביתר תחומי החיים שלי".
"הייתי רוצה לייצר עולם טוב יותר באמצעות מתן ערך מלא בתחום הפיננסי שהוא כל כך קריטי. להגיע לכמה שיותר בתי אב ובמיוחד נשים ולאפשר להן להגשים את עצמן מבלי שההיבט הפיננסי יעכב אותן. אני רואה את ההשפעה שלי כמו מגדל של כוסות שמפניה, ממלאים את הכוס הראשונה והמשקה זולג לכוסות האחרות וממלא את המעגלים הבאים".
____________________________
מאיהלי סטמקר - מתכננת פיננסית מוסמכת CFP, עוזרת אישית למנכ”ל של חברה ציבורית גלובלית
גיל: 53.
מצב משפחתי: אמא ל-3.
מקום המשרד: גבעת שמואל
השכלה: סיום לימודי תואר ראשון באוניברסיטה הפתוחה פסיכולוגיה. קורס אימון אישי, ייעוץ ואימון לכלכלת המשפחה, תכנון פיננסי CFP עם הסמכה בינ”ל.
תחביבים: קריאה, טיולים, הרכבות, ציור, ובילוי עם חברות הנשמה שלי.
מוטו ניהולי: הצעדים הקטנים מובילים למימוש החלומות הגדולים.
אישה מעוררת השראה: רות ביידר גינזבורג - שופטת בימ"ש העליון בארה"ב, שיצרה עולם טוב יותר.
עוד במוסף
