"משבר בא ומשבר הולך. צריך לדעת איך להתנהל - ולנהל"

שקד וילנצ'יק הוא המנוע מאחורי ה-Family Office הקרוי על שמו. כאיש פיננסים ותיק, בעל ניסיון של מעל ל-20 שנה בתחום ותשוקה אמיתית אליו - אך טבעי עבורו להקדיש את יומו לתכנון פיננסי ולניהול עושר בצורה מותאמת אישית לכל לקוח ולקוח. רובם של אלו הם מה שקרוי "לקוחות כשירים" (משקיעים עם נכסים נזילים של מעל ל-8 מיליון ₪ ו/או בעל משכורת של כ-100,000 ₪ בחודש, לקוח שמבצע מספר פעולות גבוה). לצידם משרת המשרד גם את עובדי בנק ישראל, גמלאי הבנק, גמלאים של בנק לאומי וגמלאי התעשייה האווירית. "אנו מתגאים מאוד בעצמאות המחשבתית והמעשית שלנו, בגישת התכנון המקדים ובעיקר בתוצאות שאנו מספקים ללקוחות", אומר וילנצ'יק. "אנו שואפים לספק שירות מעולה ותוצאות מדידות איכותיות וברות קיימא - הכל תוך שקיפות, אמינות ותקשורת פתוחה ועקבית, בגישת 'הלקוח במרכז'".

כיצד הגיבו הלקוחות לשני המשברים שהיו בעלי משמעות פיננסית - הקורונה והמלחמה באוקראינה?

"הם לא נבהלו. הם מבינים מספיק כדי לדעת שלהוציא מהר את הכסף זה כמעט אף פעם לא הפתרון הנכון. הם גם סומכים על המתכננים הפיננסים שלנו שידעו להעביר אותם את המשבר. אני מאמין גדול בהימנעות מכניסה ללחץ בעיתות משבר. בתחום הפיננסים תמיד יהיה משבר כל כמה שנים. מתחילת שנות ה-2000 היו כבר שלושה גדולים: משבר הדוט.קום ב-2000, משבר הנדל"ן ב-2008 ומשבר הקורונה פלוס המלחמה עכשיו. זה בסדר להוריד הילוך, לחשוב על דברים ולהתייעץ עם בעלי מקצוע, אך חשוב לא להילחץ ולעשות טעויות. ב-2008, למשל, אנשים מכרו את קופות הגמל שלהם, פדו קרנות השתלמות ובמקרים קיצוניים אף שילמו מס רווחי הון - וזו הסתברה כטעות. משבר בא ומשבר הולך, צריך לדעת איך להתנהל - ולנהל".

איך ניהלת את הפמילי אופיס שלך בתקופת המשבר?

"לא פיטרנו אף אחד לא והוצאנו איש לחל"ת. הצוות שלי הוא כמו סיירת ואני מתייחס אליו ככזה. אנשים זה הבידול שלי. האמון הרב שאני נותן בצוות נוסך בו תחושת ביטחון שמוקרנת מהעובדים ללקוחות. הגישה הזאת נכונה תמיד, לא רק בתקופות משבר. כך פעלתי גם כשניהלתי בפניקס".

גם כעת אתם ממליצים ללקוחות לא לצאת מהשוק?

"בהחלט. ההמלצה שלי כיום היא להגדיל את הרכיב המנייתי בתיק. השווקים ירדו מתחילת מלחמת רוסיה-אוקראינה וזה אומר שזה הזמן להיכנס לשוק, כי אחרי ירידה יש עלייה. אני מזהה הזדמנויות השקעה במקומות אסטרטגיים באירופה דוגמת מדינות הבלקן, מונטנגרו ואפילו ברוסיה. הרובל מתחזק מתחילת המלחמה בעשרות אחוזים מול המטבעות האחרים, זה אולי מפתיע אבל זו עובדה. העולם עובר מהדולר והיורו למטבעות אלטרנטיביים. לכן גם השקל כל כך חזק. עם זאת, חשוב להדגיש שאלו המלצות כלליות ורחבות ומה שיש לעשות תמיד - לא רק בעיתות משבר - זה ישיבה משותפת של הלקוח עם המתכנן הפיננסי, בה תיתפר החבילה הנכונה, עם רמת הסיכון הנכונה ללקוח. לצורך כך יש להסתכל על מספר גורמים: גיל הלקוח, טווח ההשקעה של הכסף, מה אחוז הכסף הזה מכלל הנכסים שלו, אם הכסף נזיל, מה סולידי יותר ומה פחות. עם מי שיש לו, למשל, דירה - שהיא נכס סולידי - אפשר 'לרוץ' יותר על מניות. עוד יש לקחת בחשבון היבטים מיסויים ומקלטי מס חוקיים, דוגמת תיקון 190 - שמאפשר לשלם 15% מס על רווחים ריאליים במקום 25% הנהוגים או פוליסה פיננסית, הנותנת הטבות מיסוי שונות".

חשיבות בנייתו של צוות חזק

את הקריירה שלו וילנצ'יק לא התחיל בתחום הכספים. עם שחרורו מהצבא החל לעבוד ב"אינטרנט זהב", שם לראשונה נתקל באטרקטיביות של תחום ההפצה והבין שהיכולת למכור מוצר ללקוח היא מה שמקנה לעסק את הצלחתו. "תמחור למדתי אצל אבא שלי, הוא לימד אותי איך לנהל סניף של רשת. עם הידע הישן והתובנות החדשות הגעתי לאקסלנס נשואה מקבוצת הפניקס. שם התחלתי כמשווק פנסיוני וטיפסתי בסולם הדרגות עד לניהול בכיר. בבית ההשקעות גם למדתי את חשיבות בנייתו של צוות חזק ואת היתרון שבקידום אנשים מתוך הארגון. למרות שראיינתי גם אנשים מבחוץ הבנתי שה-DNA חייב להיות זה של אקסלנס. כשגייסתי מנהלים מתוך החברה - העסק צמח. למדתי את זה מרוני בירן וגיל דויטש, שתמיד קידמו רק אנשים מתוך אקסלנס, כאסטרטגיה".

ב-2016 החליט לצאת לדרך עצמאית, חבר לשותף ויחד הם פתחו את חברת הפתרונות הפיננסיים "קרני וילנצ'יק", שהתפתחה להיות Family Office. לאחר שלוש שנים הבינו השניים שדרכם מתפצלת. וילנצ'יק רצה להתמקד בהשקעות בחו"ל וזו הייתה הזדמנות נכונה עבורו לפתוח משרד משלו. "הבנתי שאני יודע איך לגייס לקוחות ולספק להם פתרונות יצירתיים של השקעות בחו"ל", הוא מסביר את המהלך.

האם מנהל שהוא והעסק שלו עובדים בהגדרה מול אנשים עשירים, מתנהל אחרת?

"אני מתייחס אותו הדבר לכל הלקוחות. חבר שמשקיע דרכי 100,000 ש"ח ולקוח שמשקיע 10 מיליון ש"ח - יקבלו את אותו הטיפול. למעשה, זה של ה-100,000 מצריך עוד יותר תשומת לב - כי בניגוד לזה עם המיליונים, אצלו כנראה זה כל הכסף שיש לו בצד".

מיהו מנהיג אפקטיבי בעינייך?

"מי שהולכים אחריו בעיניים עצומות".

‍

‍

_______________________________

ת"ז

שקד וילנצ'יק - מנכ"ל ובעלים - Vilenchik Family Office

גיל ומצב משפחתי: 45, גרוש + 4.

מקום מגורים: תל אביב.

השכלה: תואר שני במנהל עסקים מהקריה האקדמית קריית אונו, רישיון מתכנן פיננסי, רישיון סוכן ביטוח ומשווק השקעות מותלה.

תפקיד קודם בולט: מנהל באקסלנס נשואה

תחביבים: לרוץ עם ארבעת הילדים שלי בים ולנסוע איתם ברחבי העולם

דמות מעוררת השראה: סבא וסבתא שלי, שסיפור הישרדותם ועלייתם לארץ ממלא אותי בהשראה.

חלום שרוצה להגשים: לסייע בתיקון עולם. למשל מציאת תרופה למחלת ALS. חבר טוב שלי חולה בה והייתי עושה הכל כדי לסייע לו.

כמה דברים שאנשים לא יודעים עליך:

- הרגע המאושר בחיי התרחש בגיל 12, כשהייתי חלק מקבוצת הפועל פ"ת שניצחה את מכבי ת"א 3:1 וזכתה באליפות ובגביע המדינה.

- פעם בשנה אני, אייל וגילעד אלטשולר מארגנים, יחד עם אביו של החייל שנהרג, מרוץ לזכר סמ"ר גיא אלגרנטי ז"ל, לוחם מגלן שנפל במבצע "צוק איתן".

- הייתי לוחם בצבא ושם חוויתי לא מעט רגעים מכוננים.